펀드 수익률 계산방법
펀드 수익률 계산방법
펀드는 평가금액과 투자원금을 알면 거치식이나 적립식에 관계없이 펀드투자 수익률을 쉽게 계산할 수 있다. 단, 평가금액 중 주식의 시세차익을 제외한 수익금은 과세되므로 세금을 제한 뒤의 세후수익률 (투자자가 실제로 얻는 수익률)은 평가금액으로 계산한 수익률(세전수익률)보다 낮다.
연금보험 이 보험료에 비해서 귀하게 취급받는 이유
'연금보험' 이 보험료에 비해서 귀하게 취급받는 이유
우리는 항상 현명한 사고를 가지고 무언가를 선택을 할까? 노벨경제학상 수상자인 미국의 경제학자 조지 애컬로프 교수가 1970년 발표한 논문 '레몬시장 이론(Market for Lemons)'으로 개인의 선택이 꼭 합리적이지 않다고 설명하며 전통적인 시장에 대한 회의적 시각을 드러냈다. 그는 최근 변역..
펀드 환매하기
펀드 환매하기
대부분의 펀드는 별도의 정해진 만기 없이 투자하는 상품으로 투자자가 원하는 시점에 투자를 중단(중도환매)할 수 있다. 하지만 폐쇄형펀드나 부동산, 선박 등에 투자하는 펀드의 경우 중도환매가 까다로울 수 있다. 투자자가 투자를 시작한지 얼마 되지 않은 시점에 환매를 하면 자산운용회사가 펀..
‘꿈 추격대’, 고령화가 광고시장의 주제도 바꾼다.
‘꿈 추격대’, 고령화가 광고시장의 주제도 바꾼다.
얼마 전 대만 여행을 떠나기 앞서 인터넷을 검색하다가 유튜브 동영상 공유사이트에서 특이한 대만 은행 광고를 보았다. 제목은 ‘꿈 추격대(Dream Ragers)’ 언뜻 보니 평균 81세 노인 다섯 명이 오토바이를 타고 달리는 광고였다. ‘오토바이 회사가 노인들에게 오토바이를 팔려고 하는구나.’하는..
펀드 관리하기
펀드 관리하기
펀드 관리의 1단계는 자기 자신을 살피는 것이다. 결혼, 출산, 질병 등을 겪거나 나이가 들어감에 따라 자신이 처음 계획했던 투자목표, 목표투자기간, 위험성향 등이 변할 수 있으므로 자신의 현재 상황을 투자초기와 비교해 달라진 점을 파악한 뒤, 이를 고려하여 포트폴리오를 재조정해야 한다.
주택연금의 뚜렷한 장점과 피할 수 없는 단점 몇 가지.
주택연금의 뚜렷한 장점과 피할 수 없는 단점 몇 가지.
주택연금이 점점 인기를 끌고 있다는 것을 입증하는 소식이다. 주택연금은 가입에 대한 여러 가지 조건이 맞아야 가입이 가능하다. 우선 주택소유자(본인)와 배우자의 나이가 보증신청일 현재 만 60세 이상이어야 한다. 예를 들어 부부 한 분만 만 60세 이상이면 이용할 수 없다. 주택 보유 요건도..
펀드 고르기
펀드 고르기
펀드를 고르는 과정은, 1단계-펀드 유형 정하기, 2단계-펀드 크기 (순자산규모) 및 나이 살피기, 3단계-수익률 살피기, 4단계-투자위험 확인하기, 그리고 마지막으로 5단계-투자비용 살피기로 이루어진다. 우선 자신의 재무상태, 투자목표, 목표투자기간, 위험성향, 투자선호방법 등을 고러해 투자할..
이제 서양을 위해 동양이 구원투수로 나설 때가 되었다.
이제 서양을 위해 동양이 구원투수로 나설 때가 되었다.
미국 국가신용등급 강등 이후 세계 경제가 깊은 불안 속에 쌓여 있다. 프랑스 신용등급 하락 전망과 함께 유럽 증시가 한때 폭락하는 등 미국과 유럽 전체가 앞을 분간할 수 없는 깊은 안개가 앞을 가리고 있다. 위기 극복의 갈피를 잡지 못하고 있는 각국 정부는 빚더미에서 허우적거리고 있지만 위..
투자설명서 이해하기
투자설명서 이해하기
투자설명서는 펀드의 약관(집합투자규약: 투자계약서)과 별도로 펀드에 관련된 사항을 투자자가 이해할 수 있도록 정리한 것으로 펀드의 주요투자대상 및 운용전략, 투자비용, 가입과 환매 절차 등이 포함된다. 투자설명서가 긴 경우, 주요 사항을 요약해 정리한 간이투자설명서가 제공된다.
임원으로 진급하셨다구요? 축하와 경고를 함께 드립니다.
임원으로 진급하셨다구요? 축하와 경고를 함께 드립니다.
연말연초가 되면서 임원 승진이 웬만한 기업이면 일간지나 경제신문의 인사 동정을 통해 보도가 된다. 물론 출신학교의 동문회가 잘 구성되어 있으면 동문회보에도 오른다. 그만큼 임원이 된다는 것은 큰 영광이 아닐 수 없다. 이른바 신분제도가 없어진 신분사회에서 신분제도를 느낄 만큼의 신분..
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